Financement d’un projet d’entreprise : les aides
Vous avez fini de rédiger votre business plan ? Il est temps de songer à trouver des financements pour mettre en œuvre votre projet d’entreprise. Découvrez les différentes aides auxquelles vous pouvez prétendre : aides sociales, aides fiscales et aides financières. Objectif : concrétiser votre projet d’entreprise.
Après l’élaboration de votre business plan, il est essentiel de mobiliser des solutions de financement pour concrétiser votre projet entrepreneurial. L’État propose de nombreuses aides et subventions aux entrepreneurs. Voici quelques types d’aides importantes à connaître. Notez que cette liste n’est pas exhaustive.
Les divers types d’aides disponibles
Les aides et subventions pour les créateurs et repreneurs d’entreprise prennent différentes formes :
- Aides sociales ;
- Aides fiscales ;
- Aides financières.
1. Les aides fiscales
Les aides fiscales incluent la réduction d’impôt et la déduction des intérêts d’emprunt.
Réduction d’impôt sur le revenu pour la souscription au capital d’une PME
Ce dispositif est réservé aux contribuables domiciliés en France, offrant une réduction d’impôt de 18 % du capital versé à l’entreprise. Les versements sont plafonnés à 100 000 € pour les couples mariés ou pacsés et à 50 000 € pour les célibataires.
Déduction des intérêts d’emprunt
Les entrepreneurs souscrivant au capital de leur entreprise peuvent déduire les intérêts de leur emprunt. Cette déduction s’applique aux salariés ou dirigeants sur :
- la rémunération brute de l’intéressé ;
- les frais réels professionnels pour l’acquisition d’actions ou de parts sociales.
Bon à savoir : ces deux dispositifs ne peuvent être cumulés.
2. Les aides financières
Les aides financières de l’État et des collectivités locales se présentent sous différentes formes.
Le prêt NACRE
Le Nouvel accompagnement à la création ou la reprise d’entreprise (NACRE) peut être sollicité par l’entrepreneur ou recommandé par un organisme. Le bénéficiaire bénéficie d’un accompagnement pouvant aller jusqu’à 3 ans. Les subventions peuvent être allouées à divers stades du développement de l’entreprise sous plusieurs formes :
- aide au montage ;
- aide à la structuration financière ;
- accompagnement au démarrage et au développement de l’entreprise.
Depuis le 1er janvier 2017, il est nécessaire de contacter l’organisme compétent de votre région pour en bénéficier.
Prêt d’honneur création – reprise
Ce prêt à taux zéro n’exige ni garantie ni caution. Le montant varie selon le projet, remboursable sur 5 ans, et sert de levier pour d’autres financements, renforçant vos fonds propres. L’État, par le biais de BPIFrance, vise à augmenter les ressources financières disponibles pour les créateurs et repreneurs. Le prêt d’honneur inclut un accompagnement par :
- Initiative France ;
- France Active ;
- Réseau Entreprendre ;
- Adie.
3. Les aides sociales
Les aides sociales proviennent de divers organismes comme Pôle-Emploi. Par exemple, l’Aide aux créateurs et repreneurs d’entreprise (ACRE) offre une exonération des cotisations sociales avec un taux d’exonération pouvant atteindre 50 %.
4. Autres aides et subventions
D’autres aides existent pour financer votre projet :
- Aides pour les femmes créatrices ou repreneuses d’entreprise ;
- Aides en matière d’information et d’accompagnement ;
- Plans de relance émis par l’État, etc.
Bon à savoir : pour obtenir ces aides, un contrat avec l’organisme compétent est requis. Le non-respect des engagements peut entraîner des sanctions, notamment la résiliation du contrat. Pour aller plus loin, découvrez la tendance du crowdfunding et le système de financement de la levée de fonds.
En résumé
Le financement d’un projet d’entreprise requiert une compréhension approfondie des aides financières disponibles. Les entrepreneurs peuvent bénéficier d’aides fiscales, telles que la réduction d’impôt pour la souscription au capital d’une PME, et de prêts comme le NACRE et le prêt d’honneur création-reprise. Les aides sociales, telles que l’ACRE, offrent des exonérations de cotisations sociales. D’autres ressources incluent des aides pour femmes entrepreneures et des plans de relance. Explorer ces options permet de renforcer les fonds propres et de concrétiser efficacement votre projet entrepreneurial.
| Type d’Aide | Description |
|---|---|
| Aides Fiscales | Réduction d’impôt, déduction d’intérêts d’emprunt |
| Aides Financières | Prêt NACRE, prêt d’honneur |
| Aides Sociales | Exonération ACRE |
| Autres Aides | Aides pour femmes, plans de relance |
Notre conseil
Nous vous recommandons de diversifier vos sources de financement pour maximiser vos chances de succès. Explorez non seulement les aides publiques et fiscales, mais aussi les options de financement privé comme les business angels et le crowdfunding. Cette approche multi-canal vous aidera à renforcer vos fonds propres et à sécuriser votre projet entrepreneurial sur le long terme.
FAQ
Quelles sont les aides financières disponibles pour créer une entreprise ?
Les aides financières pour la création d’entreprise incluent des subventions, des prêts à taux zéro comme le prêt d’honneur, des aides fiscales telles que la réduction d’impôt pour souscription au capital d’une PME, et des exonérations de cotisations sociales comme l’ACRE. Ces aides peuvent provenir de l’État, des collectivités locales, ou d’organismes privés.
Comment obtenir un prêt NACRE pour son projet entrepreneurial ?
Pour obtenir un prêt NACRE, il est nécessaire de contacter un organisme compétent dans votre région, tel qu’une chambre de commerce ou une association d’accompagnement. Le prêt NACRE offre un accompagnement jusqu’à trois ans et peut être utilisé pour le montage, la structuration financière, et le développement de l’entreprise.
Qu’est-ce que le prêt d’honneur et comment en bénéficier ?
Le prêt d’honneur est un prêt à taux zéro sans garantie ni caution, destiné à renforcer les fonds propres des créateurs ou repreneurs d’entreprise. Pour en bénéficier, il faut contacter des réseaux comme Initiative France, France Active, ou Réseau Entreprendre, qui offrent également un accompagnement personnalisé.
Quelles sont les aides fiscales pour les entrepreneurs ?
Les aides fiscales pour les entrepreneurs incluent la réduction d’impôt pour souscription au capital d’une PME et la déduction des intérêts d’emprunt liés à la souscription au capital. Ces dispositifs visent à alléger la charge fiscale des entrepreneurs et à encourager l’investissement dans les PME.
Comment le financement participatif peut-il aider mon entreprise ?
Le financement participatif, ou crowdfunding, permet de lever des fonds en sollicitant un grand nombre de contributeurs via des plateformes en ligne. C’est une alternative efficace pour tester le marché, obtenir des fonds sans renoncer à des parts de l’entreprise, et créer une communauté autour de votre projet.
